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重拳治乱 证监会申明互联网金融创新边界

2016-12-12 12:09:02 编辑:天天众筹网

[导读]:上述证监会相关部门负责人表示,基于场外配资中各类违法行为的违法性和市场危害性,基于投资者的关切与诉求,证监会对相关违法主体依法作出严惩,其用意在于明确互联网证券期货业务的合法与非法、合规与违规的边界,重申互联网金融创新必须以合法合规为基本前提,及时扭转互联网金融某些业态偏离正确创新方向的局面。

  

  业内专家认为,场外配资游离于监管视野之外,经多层嵌套之后的杠杆比率远远超出审慎监管的要求,具有典型的“顺周期”特征,对市场助涨助跌作用明显。配资模式下的虚拟账户颠覆了资本市场基本的实名登记制度,致使上市公司治理和信息披露制度失去根基,同时也为内幕交易、操纵市场、非法吸收公众存款、金融诈骗等违法违规行为提供了逃避监管执法的“庇护所”。

  高杠杆属性和“强制平仓”的风控制度安排,也使场外配资具有高风险特征。证券公司不能尽到“投资者适当性”的审查义务,未按规定采取可靠措施,采集、记录、存储、报送与客户身份识别有关的信息,甚至主动提供接入外接系统服务,开立大量子账户,导致交易异常,不仅违背了“了解自己的客户”、建立健全风险管理与内部控制制度、防范和控制风险的要求,还可能造成大量中小投资者承担远超出其承受能力的风险,这无疑是对中小投资者合法权益的侵害。

  上述证监会相关部门负责人表示,基于场外配资中各类违法行为的违法性和市场危害性,基于投资者的关切与诉求,证监会对相关违法主体依法作出严惩,其用意在于明确互联网证券期货业务的合法与非法、合规与违规的边界,重申互联网金融创新必须以合法合规为基本前提,及时扭转互联网金融某些业态偏离正确创新方向的局面。